При обмене валюты на сумму свыше 15 тыс. руб. потребуется полная идентификация клиента. Например, ежели обмен производится на крупную сумму, то клиент вправе предоставить сотруднику банка только паспорт, как и раньше до этого. Основным отличием нового решения от действующего является отсутствие пунктов, которые позволяют проводить упрощенную идентификацию клиента, осуществляющего обмен валют. Приобретенные при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете, которую оформляет в соответствии с положением Банка Российской Федерации разными способами.
Клиенты — физические лица не должны сами заполнять анкеты о себе, согласно решению Центробанка, этим будут заниматься работники кредитной организации.
Сейчас чтобы обменять рубли на зарубежную валюту либо наоборот, необходимо пройти полную идентификацию в выбранном банке и заполнить соответствующую анкету.
По мнению профессионалов, вступление в силу новейшей нормы увеличит время совершения валютообменной операции и значительно усилит операционную нагрузку.
Согласно тексту положения, клиент должен подтвердить свое имя, фамилию и отчество, дату и место рождения, гражданство, адрес проживания, а еще предъявить документ, удостоверяющий личность, оставить контактную информацию, ИНН. — До этого ФЗ-115 устанавливал случаи, когда упрощенная идентификация возможна, а Положение № 262-П предоставляло дополнительное основание для упрощенной идентификации — а именно валютно-обменные операции. Ежели же сумма не превышает указанный порог, заполнение анкеты не требуется.
Новые правила вступают в силу через десять дней после размещения в «Вестнике Банка России».