С воскресенья банки и обменники должны были начать менять валюту по новым правилам — идентифицировать клиентов при обмене валюты на сумму свыше 15 тыс. руб. Как действуют банки и что изменилось для жителей? Сейчас при продаже либо закупке иностранной валюты клиент банка будет подтверждать свою личность, заполнять специальную анкету, а еще оплатить подоходный налог.
Данные меры приняты в целях противодействия легализации доходов, приобретенных криминальным путем. Они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены нужные для идентификации данные физического лица.
Пункты обмена валюты, скорее всего, станут неприбыльными, так как их основная маржа как раз и состояла в том, что они хеджируют риски наличных торговцев — очень большой бизнес был по торговле за наличные.
Как пояснили в крупнейших банках РФ, новшества не ограничат право жителей исполнять обмен валюты.
Накануне, 27 декабря, в законную силу вступили новые правила обмена валюты.
После введения новых правил возобновилось рассмотрение вероятностного введения налогообложения доходов от купли-продажи валюты. Член Комитета Государственной думы по безопасности и сопротивлению коррупции Илья Костунов уточняет: новые правила по мониторингу обменными операциями не должны коснуться клиентов.
Заполнять анкету обыденных жителей не вынудят: все берут на себя работники банков.
Замруководителя дирекции по финансовому мониторингу и валютному контролю Московского кредитного банка Наталья Степанова разъяснила, что дополнительные сведения о клиенте банк может получить при помощи информационных баз данных. В РФ для обменников коммерческих банков вводится процедура полной идентификации клиентов. «Никто же не запрещает обменивать валюту — просто необходимо поделиться данными».