Банк Российской Федерации потребовал от подконтрольных кредитных компаний усилить меры контроля в работе с VIP-клиентами из-за увеличившегося числа схем обналичивания премиальных банковских карт. Регулятор обратил внимание на объемы сомнительных наличных операций, которые сохраняются «на высоком уровне».
Физические лица, в свою очередь, передают свои карты с пин-кодами «заказчикам», которые объезжают банкоматы и снимают наличные. Она осуществляется по принципу веерного обналичивания, при котором транзитные организации, хранящие на собственных счетах валютные средства, переводят их на карты физ. лиц.
Сражаться с применением такой схемы обналичивания ЦБ РФ предлагает, в числе прочего, через мгновенное отключение дистанционных каналов обслуживания для сомнительных клиентов, запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт, блокирование средств, поступивших на них по веерным рассылкам, а еще снижение лимитов по премиальным картами. Однако, в отличии от массовых карт, премиальные дают возможность своим пользователям снимать большие суммы благодаря увеличенному лимиту. Регулятор не упоминал о том, что в таких схемах активно задействованы премиальные карты.
Регулятор предложил банкам варианты понижения такой нежелательной активности. Предел обыденных карт ограничен 100 тысячами. Банкиры признают, что карты премиального уровня, действительно, являются более уязвимыми в плане незаконного обналичивания денег.